行者、八戒化童子，通天河上败水怪。
为慑妖魔。
欲画二僧形容；大众叨光，皆做一回门神..侍妾风流，金甲锦帐调情；夜闯水府，龙女怒斥败将..
唐僧儿众离了车迟国，马不停蹄，又行了数月，忽见梢头飘金，鸿雁南飞，方知又逢秋季。
这日正行间，被一大河拦住去路。
举目眺望，河宽不见边，投行测试，水深不知底。
唐僧瞅着滔滔河水，层层波澜，愁眉不展道：
“贫僧觑着这水，便想起‘若海无边’四字，正不知要经几多磨难方能过去。
”
行者道：“西行路山高水险，原属平常，只要不是山穷水尽，便休愁它！”
沙僧道：“师父莫忧，待徒儿去寻渡口。
”八戒道：“老猪去找船！”唐僧转悲为喜，“且喜两个勤快！”行者道：“一个流沙河出身，一个掌过天河水帅，见了河川，不免技痒耳！”
行者守着三藏，沙僧溯流而上，八戒顺河而下。
沙僧走了五六十里路，不见舟楫，折回来，天已向晚，不见八戒回来。
唐僧心焦道：“这呆子不知跑哪去了，莫不是失足跌到河里，顺水漂走了？”行者道：“不会，不会，那厮虽呆，水性还是不低，待老孙去看个明白。
”唐僧见天暗，有些心虚，道：“还不如咱们一道顺流寻下去，也免得你来回折腾。
”行者道：“师父说的是！”
这三僧便沿河往下游行。
四野灰暗，西方一钩弯月朦朦胧胧，勉强可辨得出脚下道路。
看不清波浪，但闻水声洪大。
唐僧心惊肉跳。
忙连连念：“南尤救苦救难灵感观世音菩萨！”行者笑道：“你呼她！老孙尝闻，有人问观音，大众逢灾难，呼你名号；你逢灾难，却要呼谁？观音笑曰：‘也呼南海观音。
’问：‘何故？’观音笑答：‘求人不如求己！’师父呼她，还不如呼老孙哩，好歹是自家人！”三藏道：“你寻来船，便呼你！”悟主道：“师父，若一念灵通，虽无舟无船，顷刻可渡迷津，见大日如来！”正说间，见八戒呼呼跑来，气喘吁吁：“师父、师兄，大事不好！老猪寻了数十里，一河岸‘无舟无船’倒罢了，却寻着妖怪啦！”
唐僧惊得一下子跌下马来，说行者嘴邪。
行者听见“妖怪”两字，却来了精神，直问妖怪在何处，山精还是水魔？八戒道：“老猪适才转过一个河湾，忽见河滩上灯笼火把，照得一河通明，原是一庄人在送一对童男童女上一木筏。
老猪心思无船有筏儿也行，上前才要开日借，却见那童男童女筏上哭，爹娘亲眷岸上啼。
老猪纳闷，一打探，方知底细。
原来这河唤‘通天河’，庄子叫‘傍河庄’。
多年来日子过得平静，谁知儿月前来个妖怪，占了这河，先把船府皆收了去。
又夜半显灵，要全庄人每月初供奉一对童男童女享用，若有违逆，便纵水毁了日庄房舍，还要把全庄老少爷们吃光！一村庄准不畏惧，只好依时将两个孩儿送上木筏，推到水中，任那妖怪享用。
这已是第三个月了！”
行者笑道：“老孙买卖来也！”飞步朝前跑。
唐僧笑骂道：“这猴子，听见有妖怪，像要见诸佛菩萨似的，欢得不是他了！”沙僧道：“也难怪，一身的本事不施展可惜了！”八戒才要追行者，止步道：“俺怎的听着这话有点儿酸溜溜的？”沙僧道：“猴子给你什么好处了，拍他的马屁！”八戒道：“若说好处，半点也无。
老猪只替他抱亏：放着山大王不做，来当苦行僧，前头冒死拼杀；咱们却在后头戳人家的脊梁骨，不当人子，不当人子！”
呆子本来口拙，这回却言之有理，说得沙僧脸上赤红黄白，好不难看，幸好大黑看不清！唐僧劝道：“好了，好了，都休再言！——沙僧也不过是随口说了句实话，犯不上较真儿——且去看看那童男童女下落如何！”一行也循河而去。
且说行者大步流星过了河湾，拨开祭妖人群，见那木筏上扎着黄花红叶，掌着一对灯笼，布置得喜船似的，已载着一对小儿女漂出十几丈远。
原来那两个孩儿初只觉好耍，后来见漂远了，方吓得大声啼哭，那岸上亲眷也哭唤起来。
行者二话不说，扑通跳下水，赶上去拽着木筏往岸上拖！岸上人急道：
“哪来的和尚，快住手！休帮倒忙！”行者咄道：“垂髫小儿，去喂水妖，与心何忍！”岸上人乱纷纷道：“奈何！不奉祭他老人家，我等皆为他口中食也！”
行者自把木筏拉到河边，一手一个将小孩子抱上岸，递给他们的父母。
二孩童原是一时龙凤双胞胎，爹叫水生。
庄主道：“水生，你两口儿不能只顾自家！”水生才要说话，行者道：“俺是东土大唐赴西天取经和尚唐三藏——”众人道：“原是唐长老！”行者接道：“也等老孙把话说完：俺自姓孙，是唐三藏的徒弟；惯喜捉妖拿怪。
你们携着孩童，放心回家吧！”水生夫妻及一庄人又惊又喜——原都是亲戚里道的，能不高兴；却又不敢全信，惧道：“便请孙长老拿了妖，我等再回家睡觉不迟！”行者道：“只怕你们吵吵闹闹泄了真情，被那妖怪听见，便露了馅也！”众人道：“我等只装啼哭如何？”行者道：“好，等老孙一离岸，便哭可也！”
正说间，八戒赶到，吆吆喝喝道：“猴哥，那怪冒